Investeringsanalyse

Een investeringsanalyse is een proces waarbij je de financiële haalbaarheid en het potentiële rendement van een investering beoordeelt. Het helpt je inzicht te krijgen in de kosten, risico’s en opbrengsten van een investering, waardoor je beter kunt bepalen of een project rendabel is.

Voordelen van een investeringsanalyse:

1. Inzicht in de financiële impact: Je krijgt een helder beeld van de kosten en opbrengsten, zowel op korte als lange termijn.
2. Minder risico’s: Door de analyse kun je potentiële valkuilen en risico’s beter inschatten en vermijden.
3. Onderbouwde beslissingen: Het geeft je de informatie die je nodig hebt om een weloverwogen beslissing te nemen.

Belangrijke variabelen voor een Investeringsanalyse

Bij het uitvoeren van een investeringsanalyse spelen verschillende variabelen een belangrijke rol:

• Cashflow: Dit is het bedrag dat een investering genereert na aftrek van alle kosten. Het is cruciaal om de cashflow per periode nauwkeurig in te schatten.
• Disconteringsvoet: Dit is de rentevoet die je gebruikt om toekomstige cashflows te berekenen naar hun huidige waarde. De hoogte van de disconteringsvoet kan afhangen van de risico’s die je neemt en de marktomstandigheden.
• Risicoprofiel: Elke investering brengt risico’s met zich mee. Het risicoprofiel helpt je inschatten hoeveel risico je bereid bent te nemen, en welke maatregelen je kunt nemen om deze risico’s te beperken.

Er zijn verschillende methoden om een investeringsanalyse uit te voeren. Hier zijn drie veelgebruikte methoden die ondernemers helpen de financiële haalbaarheid van een investering te beoordelen:

Return on Investment (ROI)
De ROI berekent hoeveel winst je maakt op een investering in verhouding tot de kosten ervan. De formule voor ROI is:

ROI = (Netto Winst​ / Investering) × 100%

Dit percentage geeft aan hoeveel rendement een investering oplevert. Een positieve ROI betekent dat de investering winstgevend is, terwijl een negatieve ROI aangeeft dat je verlies maakt.

Netto Contante Waarde (NCW)

De NCW houdt rekening met de tijdswaarde van geld. Het berekent de waarde van toekomstige cashflows in het heden, door deze te disconteren tegen een bepaalde rentevoet. De formule is:

NCW=∑ (Cashflow per periode / (1+r)^t) ​− Initiële Investering

Waarbij:

• r de disconteringsvoet is.
• t de tijd in jaren is.

Een positieve NCW betekent dat de investering rendabel is, terwijl een negatieve NCW aangeeft dat het project mogelijk verliesgevend is.

Terugverdienperiode

De terugverdienperiode geeft aan hoe lang het duurt voordat je de initiële investering hebt terugverdiend via de gegenereerde cashflows. Deze methode is eenvoudig en geeft snel inzicht in het risico van de investering. Een korte terugverdienperiode is vaak aantrekkelijk, omdat het betekent dat de investering snel geld oplevert.

Het is goed een investeringsanalyse uit te voeren in de volgende situaties:

1. Grote investeringen: Denk aan de aanschaf van nieuwe machines, bedrijfsuitbreidingen of grote projecten. Zonder een goede analyse kun je moeilijk inschatten of de kosten van de investering gerechtvaardigd zijn.
2. Langetermijnbeslissingen: Als je bedrijf voor een strategische keuze staat die de komende jaren impact heeft op de bedrijfsvoering, is een grondige investeringsanalyse belangrijk.
3. Nieuwe markten of producten: Wanneer je je bedrijf wilt uitbreiden met nieuwe producten of je wilt begeven op een nieuwe markt, geeft een investeringsanalyse je een beter beeld van de potentiële opbrengsten en risico’s.
4. Optimalisatie van bestaande processen: Soms is een investering in efficiëntere technologie of werkprocessen nodig om kosten te besparen en winst te verhogen. Een investeringsanalyse helpt je bepalen of de besparingen opwegen tegen de investering.

Een investeringsanalyse geeft je goede inzichten bij het maken van grote financiële beslissingen voor jouw bedrijf. Door gebruik te maken van methoden zoals ROI, NCW en de terugverdienperiode, krijg je grip op de haalbaarheid en winstgevendheid van investeringen. Dit helpt je niet alleen om slimmer te investeren, maar ook om risico’s te beperken en zo jouw bedrijf financieel gezond te houden.

Wil je meer weten over investeringsanalyses of advies over jouw investeringen? Neem contact op met Eijgen Finance voor een persoonlijk advies dat past bij jouw situatie.