Financiële analyse

Wat is een financiële analyse?

Een financiële analyse is een methode om de financiële gezondheid van een onderneming inzichtelijk te maken. Hierbij worden kerncijfers uit de balans, de winst-en-verliesrekening en de kasstroomoverzichten naast elkaar gelegd. Door deze gegevens te analyseren, zie je hoe winstgevend je bedrijf is, waar risico’s liggen en of er voldoende middelen zijn voor toekomstige investeringen.

Voor ondernemers biedt een het dus een duidelijk overzicht om betere beslissingen te nemen over groei, kostenbesparing en strategie.

Hoe maak je een financiële analyse?

Een financiële analyse maak je in een aantal stappen:

1. Verzamel financiële gegevens
   Begin met het verzamelen van de belangrijkste financiële documenten, zoals de balans, de winst-en-verliesrekening en de kasstroomoverzichten van je bedrijf.
2. Analyseer de balans
   De balans geeft een overzicht van de bezittingen, schulden en het eigen vermogen van je onderneming. Dit helpt je om te zien of je genoeg middelen hebt om je schulden af te lossen en om toekomstige groei te financieren.
3. Beoordeel de winst-en-verliesrekening
   Dit document laat zien wat je inkomsten en uitgaven zijn over een bepaalde periode. Het geeft een duidelijk beeld van de winstgevendheid van je bedrijf. Let hierbij op je brutomarge en nettowinstmarge, zodat je weet hoeveel winst je overhoudt na aftrek van kosten.
4. Kijk naar de kasstroom
   De kasstroomanalyse laat zien hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat. Dit is belangrijk omdat een positieve kasstroom betekent dat je bedrijf in staat is om rekeningen te betalen, terwijl een negatieve kasstroom een waarschuwing kan zijn dat je in financiële problemen komt.
5. Maak ratio-analyses
   Gebruik financiële ratio’s zoals de liquiditeit, solvabiliteit en rentabiliteit om de financiële positie van je bedrijf verder te beoordelen. Dit helpt je om snel te zien of je bedrijf voldoende buffer heeft en winstgevend is.

Financiële analyse, een voorbeeld uit de praktijk

Stel je voor dat je een MKB-bedrijf runt dat in de afgelopen drie jaar winst heeft gemaakt, maar toch merkt dat de kasstroom onder druk staat. Door een financiële analyse uit te voeren, ontdek je dat de winstgevendheid weliswaar goed is, maar dat een groot deel van je inkomsten vastzit in openstaande facturen. Hierdoor ontstaat er een cashflowprobleem, ondanks de positieve winstcijfers.

Met deze informatie kun je beslissen om sneller betalingstermijnen met klanten af te spreken, of om een externe financiering aan te trekken om de kloof te overbruggen.

Wat zegt jouw financiële analyse over je bedrijf?

Een financiële analyse is een goed hulpmiddel voor ondernemers om inzicht te krijgen in de financiële prestaties van hun bedrijf. Door regelmatig je financiële gegevens te analyseren, kun je problemen vroegtijdig signaleren en betere strategische beslissingen nemen. Of je nu kijkt naar je balans, winst-en-verliesrekening of kasstroom: deze analyse  zorgt ervoor dat je bedrijf gezond blijft en klaar is voor groei. Hulp nodig? De adviseurs van Eijgen Finance staan voor je klaar.