Cashpooling

Wat is cashpooling?
Cashpooling is een financieel managementsysteem waarbij meerdere bankrekeningen van verschillende entiteiten binnen een organisatie worden samengevoegd. Hierdoor wordt het saldo van al deze rekeningen als één geheel beheerd. Het doel van cashpooling is om liquiditeiten efficiënt te beheren, kosten te verlagen en beter gebruik te maken van overtollig geld binnen de organisatie. Met cashpooling kan een bedrijf voorkomen dat één onderdeel hoge rente betaalt op een negatief saldo, terwijl een ander onderdeel geld over heeft.

Wanneer pas je cashpooling toe?
Cashpooling wordt vooral toegepast door grotere bedrijven of groepen van bedrijven met meerdere entiteiten of vestigingen. Dit systeem is nuttig wanneer de verschillende onderdelen van een bedrijf eigen bankrekeningen hebben en er een verschil is in kasstromen. Onderdelen die geld over hebben kunnen hun saldo delen met diegenen die tijdelijk een tekort hebben, waardoor er minder noodzaak is om extern geld aan te trekken of leningen af te sluiten. Dit maakt cashpooling interessant voor bedrijven die hun rentelasten willen verlagen en een beter overzicht willen hebben van hun totale liquiditeit.

Cashpooling voorbeeld
Stel je voor dat een onderneming met drie dochterbedrijven werkt. Bedrijf A heeft een overschot van €500.000 op de rekening staan, terwijl bedrijf B een tekort van €200.000 heeft en daardoor rente betaalt over een lening. Door cashpooling toe te passen, wordt het overschot van bedrijf A gebruikt om het tekort van bedrijf B te dekken. Hierdoor hoeft bedrijf B geen rente te betalen over zijn tekort, en kan het bedrijf als geheel kosten besparen.

Conclusie
Cashpooling is een slimme manier voor bedrijven met meerdere entiteiten om hun liquiditeit optimaal te beheren. Door saldi van verschillende rekeningen samen te voegen, kunnen bedrijven rentelasten verlagen en efficiënter omgaan met hun financiële middelen. Het is vooral nuttig voor organisaties die op zoek zijn naar manieren om hun cashflow beter te organiseren en kosten te besparen op externe financiering.